断卡进行时
在二零二一年三月十九日（星期五）,大家还在为开门红的做最后的冲刺时,一份由市分行下发的紧急通知为我们敲响了警钟。文件中提到，为配合公安部门和人行开展的“断卡”行动，需要我们各个网点严格执行其措施进行断卡。本以为这是一个临时的行动，但事情却没有我们想象中那么简单。在三月二十一日（星期日），我们值班的人员执行了市行的要求，将stm机有关办理银行卡，补办银行卡的业务全部转移至窗口办理。事实证明，这个做法是正确的。在隔日，网点负责人前往支行参加了部署会议，其中着重强调了此次“断卡”行动的重要性，让各个网点引起重视。并且还发布了各个网点已涉案的帐户数量，而我所在的网点因地理的原因，周围一圈的城镇都集中在本网点，导致我们的涉案账户已经接近停卡的边界。网点负责人对其十分的重视，在与网点营运主管进行讨论后决定对办理银行卡的客户进行一系列的询查，并将所需签署的文件打印出来，进行多次告知。当客户进门表达需要办卡的意图时，大堂经理会进行第一轮的询问，了解其办卡用途并且对于一些用途不明确暂不办理。在第一轮询问过后，将客户带至网点负责人办公室再进行询问，如办理工资卡，需要客户提供工作证明，并且对其工作证明上所写的公司进行查验其真实性。在经过两轮排查后，让客户进行填单并且进行风险告知，然后带往窗口由窗口工作人员再次确认其办卡用途并且进行风险告知。对于需要办理电子银行业务的客户，会对其进行限额，并且留下客户的联系方式，在一段时间后对其进行回访，确保卡片是本人使用并且再次告知其风险。自网点负责人下达通知以来，本网点的涉案账户大大减少，特别是行动开始至今还未有涉案账户，并且在此次行动中，对于一些可能涉案的办理人所会使用的话术有了自己的方式进行辨认。 出租出售账户等行为是违法行为，很多人可能并不知道这些，从而变成了犯罪分子的工具。因此“断卡”行动在断卡的同时，也需要大力宣传法律意识，加强客户的自我保护思维，拒绝“借卡”行为的发生。
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