苍南玉苍支行拦截冒名开户案例
2022年3月17日下午，玉苍支行大厅来了一个中年妇女持武某云身份证要求开立银行卡，经了解该客户为核电工作人员，需开立个人结算账户用于发放工资。因客户手机号为当日新办，我行大堂经理指导客户填写相关开户资料后将客户引导至柜台办理，柜员核对客户身份信息，咨询客户老家居住地址，身份证办理时间生日等关键信息客户均能准确描述。柜员将客户身份证与本人核对，身份证上照片较为纤瘦本人较圆润，但五官相似，客户解释身份证为多年前办理，近年来发胖了。在进行新开户三询问一告知一确认后，柜员为客户办理个人结算账户。大堂经理卢孔文指导客户绑定微信快捷支付时发现，客户最近微信聊天栏同样有一个名字叫做武某云，大堂经理立即怀疑该客户非武某云仅是有人相似而已。大堂经理再次进行人证核对，发现虽然五官相似但是人脸识别度较低（仅66%），持怀疑态度询问客户身份证是否本人，客户依旧表示为本人。大堂经理再次严厉地告诉客户冒名开户的严重性，客户终于承认身份证非本人，我行第一时间对银行卡进行管控，后续已办理销户流程，成功拦截冒名开户。 经了解因客户年前在苍南丢失身份证但又因为疫情原因无法回家补办，因单位发放工资需要，便由双胞胎妹妹从老家邮寄妹妹的身份证，先在移动公司办理手机卡，后欲在我行办理结算账户。近年来新型电信诈骗突发，冒用他人信息办理结算账户的犯罪手法层出，该问题导致司法机关侦办诈骗案件难度变大。我行柜员应认真履行大行职责，加强账户使用前个人身份信息识别，将冒名开户的行为拦住前段，后期网点将继续加强宣传工作，提高社会公众主动反诈意识，更有利于防范反诈案件风险。
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