反洗钱 责无旁贷
近年来，洗钱风险成为金融机构面临的重大合规风险之一，银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。作为银行从业人员必须认真落实“风险为本”的反洗钱理念，认真执行各种反洗钱内控制度，不断增强风险意识和合规意识，履行反洗钱义务，推动金融秩序健康稳定发展。作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。通过高回报、高佣金吸引群众买卖出借银行卡,非法为他人从事资金支付结算业务,电信诈骗、跨境网络赌博提供转移资金的平台。这些又是那么的复杂、那么的专业。那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢？后来有幸经常学习到人行的文件，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱经验，让我意识到在我们的工作中，一定要注意两点:一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，及时向人行报告。建设银行自建立了反洗钱系统以来，将符合各种可疑情形的交易以系统批量筛选和重点可黑名单监控为可疑交易数据源，在每个工作日按时上报给人民银行反洗钱监测分析中心，手动管控黑名单人员，大大提升基层网点工作效率，通过节约了成本，加强了监督管理，大大提升反洗钱工作健康、有效、持续的发展。由于新系统开展不久，很多员工对该系统的应用不是很熟练，还不能熟悉堂握新系统的各项操作流程和实际功用，对反洗钱认识不足。希望能够经常组织培训，提高员工的实际操作水平，增强反洗钱意识。反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名建行员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络。
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